O Itaú Unibanco (ITUB4) divulgou seus resultados do terceiro trimestre de 2025, registrando um lucro recorrente de R$ 11,9 bilhões, um aumento de 11,3% em relação ao mesmo período do ano anterior. O retorno sobre o patrimônio líquido médio anualizado (ROE) consolidado foi de 23,3%, demonstrando melhora na rentabilidade em comparação com o ano anterior.
Em comparação com concorrentes como Bradesco (BBDC4) e Santander Brasil (SANB11), o Itaú se destacou com um ROE mais expressivo, alcançando 24,2% apenas no Brasil. Além disso, a carteira de crédito do banco ultrapassou R$ 1,4 trilhão, apresentando uma inadimplência acima de 90 dias de 1,9%, sinalizando uma boa gestão de risco.
A XP destacou a resiliência estrutural do banco e a execução disciplinada do guidance, enquanto o JPMorgan avaliou o trimestre de forma neutra, considerando a revisão para cima da projeção da margem líquida de juros (NII) do mercado. Apesar de alguns pontos fracos, como a NII abaixo do esperado, o crescimento anual de 10% e a expansão da carteira de empréstimos foram positivos.
A Genial Investimentos ressaltou a resiliência do Itaú frente à pressão dos juros altos e aconselhou a compra de ações ITUB4, prevendo um crescimento anual de 13,6% até o final de 2025. Já o Bradesco BBI projeta um dividendo extraordinário de aproximadamente R$ 31 bilhões, levando em consideração o crescimento da carteira e a meta de CET1 do banco.
Com resultados sólidos, lucro recorde e uma gestão eficiente, o Itaú se destaca no cenário bancário brasileiro. A expectativa de dividendos expressivos e a perspectiva de crescimento contínuo demonstram a confiança do mercado na instituição, consolidando sua posição como um dos bancos mais rentáveis e capitalizados do país. A análise cuidadosa dos resultados e projeções pós-balanço reflete a atenção dos investidores ao desempenho do setor financeiro e suas potenciais oportunidades de investimento.
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