Relatórios de inteligência financeira analisados pela Polícia Federal (PF) apontam fortes indícios de desvio de recursos e risco sistêmico ao sistema financeiro do Brasil, relacionados ao caso do Banco Master. A operação Compliance Zero investiga possíveis fraudes envolvendo a instituição financeira, liquidada pelo Banco Central no final do ano passado. A segunda fase da operação, deflagrada na quarta-feira (14), resultou na liquidação da gestora de investimentos Reag, que mantinha negócios suspeitos com o Master.
Os relatórios da PF destacam que empresas com capital social mínimo cediam direitos creditórios milionários para Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs) vinculados ao Banco Master. Além disso, identificaram movimentações financeiras suspeitas, como uma transferência de R$ 9 milhões para Henrique Moura Vorcaro, pai do banqueiro Daniel Vorcaro, alvo de mandados de busca e apreensão.
De acordo com a decisão do ministro do Supremo Tribunal Federal (STF) Dias Toffoli, que autorizou a segunda fase da operação Compliance Zero, os indícios apontam para desvio de recursos e risco sistêmico ao sistema financeiro. A defesa de Daniel Vorcaro nega qualquer irregularidade e afirma que ele agiu ativamente para preservar o Banco Master até a data da liquidação.
O Ministério Público Federal de São Paulo apontou que as supostas práticas criminosas relacionadas ao caso Master revelam a existência de uma organização criminosa atuando desde a década passada. Os procuradores destacaram um histórico de investigações que indicam um planejamento e escalada das atividades ilícitas dos envolvidos, sugerindo um contexto de organização criminosa estruturada.
A última fase da investigação se concentra nas relações entre o Banco Master e os fundos de investimento da gestora Reag, revelando um amplo esquema de fraude onde o dinheiro circulava por diversos fundos. A operação resultou no bloqueio e sequestro de bens no valor de R$ 5,7 bilhões, com 42 mandados de busca e apreensão em cinco estados brasileiros.
O Banco Master ganhou destaque no mercado ao oferecer CDBs com rentabilidade superior à média do mercado, atraindo um grande número de investidores em busca de maiores ganhos. Atualmente, 1,6 milhão de investidores aguardam ressarcimento através do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O rombo estimado em R$ 41 bilhões representa cerca de um terço dos recursos do FGC, não afetando, no entanto, a previsão de pagamento que deve começar na próxima semana.
A crise enfrentada pelo Banco Master teve origem na emissão acelerada de CDBs, resultando em um descompasso entre os pagamentos de curto prazo e as receitas de longo prazo da instituição. As investigações indicam um ciclo completo de fraude, onde parte do dinheiro irregularmente desviado retornava ao banco por meio de novas operações.
Desde 2024, o Banco Central vinha acompanhando a situação do Banco Master, alertando para a crise de liquidez enfrentada pela instituição. A falta de recursos para honrar suas obrigações resultou na liquidação pelo Banco Central no final de 2025.
O caso do Banco Master evidencia o impacto de possíveis fraudes e desvios de recursos no sistema financeiro brasileiro, destacando a importância da atuação da Polícia Federal e demais órgãos de fiscalização. A investigação em curso reforça a necessidade de aperfeiçoamento dos controles e da regulação do mercado financeiro para evitar situações semelhantes no futuro.
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